Nos últimos tempos, o Brasil tem enfrentado uma onda crescente de golpes financeiros sofisticados que ameaçam tanto instituições bancárias quanto seus clientes. Um desses golpes, que tem gerado grande preocupação, é o “golpe da falsa investigação”. Esta modalidade criminosa tem como alvo principal os correntistas de bancos, explorando a confiança dos clientes e a aparência de legitimidade.
O esquema é engenhoso: criminosos se fazem passar por funcionários de bancos e criam histórias fictícias sobre investigações internas. O objetivo é convencer as vítimas a realizar transferências monetárias sob pretextos falsos, como medida para proteger seus fundos. Com isso, replicam documentos e até utilizam elementos visuais verossímeis para enganar.
Como funciona o golpe da falsa investigação
Os golpistas iniciam o contato geralmente por telefone, alegando ser representantes do banco ou até mesmo autoridades. Eles informam a vítima sobre uma suposta investigação sigilosa relacionada à sua conta bancária. Sob o disfarce de uma ação de proteção, instruem a vítima a transferir dinheiro para uma conta “segura”.
A estratégia dos criminosos é se aproveitar do estado de urgência e pressão que criam durante o contato, dificultando que a vítima busque confirmação através dos canais oficiais do banco. Ao oferecer uma narrativa convincente e, utilizando-se de artifícios como documentos falsos, os golpistas aumentam a eficácia do golpe.
Como agem as instituições bancárias
É importante que os clientes compreendam que bancos verdadeiros não fazem solicitações de informações confidenciais ou transferências financeiras via telefone ou e-mail. Essas práticas são contrárias às medidas básicas de segurança bancária e confidencialidade.
Caso receba uma comunicação suspeita, é prudente encerrar o contato imediatamente e se comunicar diretamente com o banco por meio de canais conhecidos e oficiais, garantindo assim a verificação da legitimidade do contato.
Como evitar cair em golpes semelhantes
Existem várias práticas simples que os consumidores podem adotar para se protegerem contra este tipo de golpe:
- Use sempre os canais estabelecidos e confiáveis para verificar qualquer comunicação do banco.
- Desconfie de solicitações de informação pessoal recebidas por telefone sem confirmação prévia.
- Entre em contato direto com a instituição financeira para validar qualquer pedido financeiro antes de tomar ação.
